Si eres agente de seguros, corredor o productor asesor, Claude te ayuda con lo que más tiempo te quita fuera de la venta: explicar una póliza en lenguaje claro, la carta de renovación cuando sube la prima, el correo al cliente después de un siniestro o la preparación de la revisión anual.
Claude redacta y tú decides. No conoce las condiciones de tus pólizas ni las tarifas de tus aseguradoras salvo lo que tú le pegues, y nunca decide si algo está cubierto: eso lo determinan la póliza y la aseguradora. Cada texto lo revisas tú antes de enviarlo.
Abajo tienes cinco tareas con prompts en español para copiar y pegar, cómo instalar nuestro plugin gratuito y qué incluye la versión de pago.
Cinco tareas para empezar hoy
Copia cada prompt en Claude y cambia lo que va entre corchetes [ ] por tus datos. Las etiquetas como <contexto> ayudan a Claude a separar cada parte del encargo; puedes dejarlas tal cual. Estos prompts funcionan en cualquier plan de Claude, sin instalar nada.
1. Resumen de una póliza para el cliente
Pega los datos principales de la póliza, sin nombre ni número de póliza. Claude los explica en lenguaje claro; tú lo contrastas con las condiciones generales y particulares.
<tarea>Resume esta póliza de hogar para mi cliente en lenguaje claro.</tarea>
<datos-de-la-poliza>
- Tipo: [por ejemplo: seguro de hogar, vivienda habitual]
- Continente (la vivienda): [suma asegurada]
- Contenido (muebles y enseres): [suma asegurada]
- Responsabilidad civil: [límite]
- Franquicia o deducible: [importe, si lo hay]
- Exclusiones o límites importantes: [por ejemplo: inundación, joyas por encima de cierto valor]
</datos-de-la-poliza>
<instrucciones>
- Una tabla con cada cobertura, su límite y qué significa en la práctica
- Un apartado claro con lo que NO está cubierto
- Termina con las preguntas que el cliente debería revisar conmigo
- Indica al principio que es un borrador y que el texto de la póliza es lo que vale
</instrucciones>
<evitar>Afirmar que un daño concreto está cubierto, interpretar cláusulas como definitivas o dar asesoramiento legal</evitar>2. Carta de renovación cuando sube la prima
Explicar una subida con transparencia retiene más clientes que esconderla. Usa solo las cifras y los motivos que te da la aseguradora.
<tarea>Redacta la carta de renovación de un cliente cuya prima sube.</tarea>
<contexto>
- Cliente desde hace [años] años; seguro de [tipo]
- Prima actual: [importe]; prima de renovación: [importe]
- Motivos que da la aseguradora: [por ejemplo: actualización de la suma asegurada, subida general de tarifas, siniestros recientes]
- Opciones que puedo ofrecer: [por ejemplo: subir la franquicia o deducible, revisar coberturas, comparar con otras aseguradoras]
</contexto>
<instrucciones>
- Menciona la subida al principio, sin rodeos
- Explica los motivos con las palabras de la aseguradora, sin añadir otros
- Presenta las opciones como alternativas, no como recomendación cerrada
- Termina proponiendo una llamada de 20 minutos
- Menos de 300 palabras, tono cercano y profesional
</instrucciones>
<evitar>Inventar motivos o cifras, prometer que otra aseguradora será más barata o dar por hecho que un cambio de cobertura le conviene</evitar>3. Correo al cliente después de un siniestro
Qué va a pasar ahora y qué documentos necesita reunir, en un correo que transmite calma sin prometer el resultado.
<tarea>Escribe un correo a mi cliente que acaba de declarar un siniestro.</tarea>
<contexto>
- Tipo de siniestro: [por ejemplo: daños por agua en la cocina por una tubería rota]
- Fecha: [fecha]; ya declarado a la aseguradora: [sí o no]
- Próximos pasos que conozco: [por ejemplo: visita del perito (o ajustador) la semana que viene]
</contexto>
<instrucciones>
- Explica los próximos pasos en orden
- Incluye una lista de lo que debe reunir: fotos, facturas, presupuestos de reparación
- Recuérdale que guarde las piezas dañadas hasta que las vea el perito, si aplica
- Menos de 250 palabras, tono tranquilo y claro
</instrucciones>
<evitar>Asegurar que el siniestro está cubierto, dar plazos o importes de indemnización, o culpar a nadie</evitar>4. Preparar la revisión anual de un cliente
Las preguntas que conviene hacer antes de la renovación para detectar cambios en su situación. Lo que ofreces y lo que el cliente rechaza, déjalo por escrito.
<tarea>Prepara la revisión anual de seguros de un cliente.</tarea>
<contexto>
- Pólizas que tiene conmigo: [por ejemplo: hogar, auto y vida]
- Cambios que conozco: [por ejemplo: reformó la cocina, tiene un hijo que empieza a conducir, trabaja desde casa]
</contexto>
<instrucciones>
- Una lista de preguntas para la reunión, agrupadas por póliza
- Señala qué cambios conviene revisar con la aseguradora
- Un correo corto para proponerle la reunión, menos de 120 palabras
- Una plantilla para anotar qué coberturas le ofrecí y cuáles decidió no contratar
</instrucciones>
<evitar>Recomendar una cobertura concreta como obligatoria, cotizar primas o insistir para vender</evitar>5. Publicaciones y correos de marketing
Contenido útil para tu cartera y tus redes. Revisa que cumpla las normas de publicidad de seguros de tu país antes de publicarlo.
<tarea>Escribe 4 publicaciones para redes sociales sobre [tema, por ejemplo: qué revisar en tu seguro de hogar antes del verano].</tarea>
<instrucciones>
- Cada publicación: un consejo práctico, una explicación breve y una invitación a escribirme
- Menos de 100 palabras cada una
- Firma: [nombre de tu agencia o correduría] y [tu número de registro o licencia, si tu país exige incluirlo]
- Tono cercano y educativo
</instrucciones>
<evitar>Prometer ahorros o precios, decir "el mejor" o "el más barato", nombrar aseguradoras sin su permiso, ofrecer regalos o incentivos por contratar y usar testimonios de clientes sin su permiso</evitar>Plugin gratuito para Claude: insurance-agent
Si usas Cowork (el espacio de trabajo de Claude que ejecuta plugins y habilidades), nuestro plugin gratuito insurance-agent convierte estas tareas en comandos. Ten en cuenta que está escrito en inglés: los comandos, sus instrucciones y las plantillas están en inglés. Cowork necesita un plan de pago de Claude (Pro, Max, Team o Enterprise); el plan Free no lo incluye.
Cómo instalarlo en la app de escritorio de Claude
- Haz clic en Customize en la barra lateral izquierda y abre la pestaña Plugins.
- Haz clic en Add ▾, elige Add marketplace y luego Add from a repository.
- Pega
alexclowe/awesome-claude-cowork-pluginsy haz clic en Sync. - En Discover, busca insurance-agent y haz clic en Add.
Dejamos los nombres de los menús en inglés, tal como aparecen en la app en inglés; si usas Claude en otro idioma, puede que los veas traducidos. Si trabajas con Claude Code (la terminal), añade el marketplace con /plugin marketplace add alexclowe/awesome-claude-cowork-plugins y después instala con /plugin install insurance-agent@awesome-claude-cowork-plugins.
Qué incluye
| Comando | Para qué sirve |
|---|---|
/policy-summary | Resúmenes de pólizas para el cliente, con las coberturas explicadas en lenguaje claro. |
/renewal-letter | Cartas de renovación personalizadas con revisión de coberturas. |
/claims-doc | Documentación ordenada de siniestros y la actualización correspondiente para el cliente. |
/client-outreach | Correos personalizados para captar clientes, fidelizarlos y proponer otros seguros. |
Además trae dos habilidades que Claude aplica solo, sin comando, cuando vienen al caso:
- Análisis de pólizas: daños y responsabilidad civil, vida, salud y seguros para empresas.
- Fidelización de clientes: relación con el cliente, estrategias de retención y venta cruzada.
La versión completa: Insurance Agent AI Operating System
Sistema Operativo de IA · pago único
US$19
Sin suscripción · 67 habilidades · descarga inmediata
- Un centro de mando y cinco trabajos conectados: renovaciones, alta de clientes nuevos, revisiones anuales, apoyo en siniestros, y referidos, reseñas y marketing.
- Deja los borradores en tu Gmail, Calendar y Drive para que tú los apruebes, con registros de seguimiento que se mantienen al día.
- Avisos automáticos sobre asesoramiento, publicidad y datos de clientes: nunca decide si algo está cubierto, no cotiza primas y no da una póliza por emitida antes de que la aseguradora lo confirme.
- En cada revisión anual deja constancia de las coberturas que ofreciste y las que el cliente rechazó, un registro pensado para tu seguro de errores y omisiones (E&O).
- Incluye todos los prompts: 67 habilidades (skills) en total, y también una versión para copiar y pegar en ChatGPT u otra IA.
Está en inglés. Todo el paquete (asistente de configuración, instrucciones, plantillas y guía) está escrito en inglés. No lo hemos probado a fondo trabajando en español, así que no podemos prometer en qué idioma responderá cada habilidad, y por ahora no hay versión en español.
Está pensado para agentes con licencia en EE. UU.: usa la terminología de las pólizas de ese país, tiene en cuenta las normas de publicidad de seguros y las que prohíben ofrecer incentivos por contratar (rebating), toma como referencia las pautas de la NAIC (la asociación de supervisores de seguros de los estados) y lleva un registro pensado para el seguro de errores y omisiones (E&O). Las normas que cambian de un estado a otro las marca para que tú las confirmes. Si trabajas en España o Latinoamérica, sigue siendo útil para redactar, pero tendrás que adaptar la terminología, los documentos y la normativa a tu país.
La página de compra está en inglés. Precio en dólares estadounidenses.
Cómo se instala
- Descarga el archivo .zip después de la compra.
- En la app de Claude, haz clic en Customize, abre la pestaña Plugins, haz clic en Add ▾ y elige Upload plugin.
- Elige el .zip y haz clic en Upload.
- Escribe en Claude
set up my Insurance Agent OSpara arrancar el asistente de configuración.
El plugin gratuito funciona sin la versión de pago. Empieza por él y por los prompts de esta página; si te sirven y quieres el sistema completo, la versión de pago está ahí.
Privacidad y revisión profesional
- Nada de esto es asesoramiento. Ni esta página ni Claude ofrecen asesoramiento sobre coberturas, legal ni de cumplimiento normativo. Lo que cubre una póliza lo deciden su texto y la aseguradora: revisa cada borrador contra las condiciones generales y particulares antes de enviarlo.
- La licencia y las normas dependen de tu país. Los requisitos para ejercer como agente, corredor o productor, y las reglas sobre publicidad, comunicaciones con clientes e incentivos, cambian según el país y a veces según la provincia o el estado. Ante la duda, consulta al organismo supervisor de seguros de tu país o a tu responsable de cumplimiento.
- Protege los datos de tus clientes. No pegues nombres, números de póliza, documentos de identidad, datos de salud ni datos bancarios. Basta con algo como "cliente particular, póliza de hogar, continente asegurado por [importe]".
- No prometas resultados. Comprueba que ningún texto asegure que un siniestro se va a pagar, prometa ahorros sin datos o dé por emitida una póliza antes de que la aseguradora lo confirme.
Preguntas frecuentes
¿Puede Claude decirme si un siniestro está cubierto?
No, y no deberías pedírselo como respuesta final. Puede ayudarte a ordenar los hechos, señalar qué cláusulas conviene revisar y redactar el correo al cliente, pero la cobertura la determinan la póliza y la aseguradora, y la explicación al cliente es tuya.
¿Sirve para corredores de seguros y productores asesores?
Los prompts de esta página sirven para cualquier profesional que trate con clientes de seguros: agentes, corredores o productores asesores. Los productos de pago están pensados para agentes de EE. UU., así que tendrás que adaptar la terminología y la normativa a tu país.
¿Claude entiende español?
Sí. Puedes escribirle a Claude en español y usar los prompts de esta página tal cual. Lo que está en inglés son nuestros productos: el plugin gratuito y el Sistema Operativo de IA de pago.
¿El plugin y el Sistema Operativo de IA están en español?
No. El plugin gratuito insurance-agent y el Insurance Agent AI Operating System están escritos en inglés: sus instrucciones, comandos y plantillas. No los hemos probado a fondo trabajando en español, así que no podemos prometer en qué idioma responderá cada habilidad. Si prefieres trabajar solo en español, los prompts de esta página no necesitan ningún plugin.
¿Necesito un plan de pago de Claude?
Para usar los prompts de esta página, no: funcionan en cualquier plan de Claude. Para usar plugins en Cowork sí: Cowork necesita un plan de pago (Pro, Max, Team o Enterprise); el plan Free no lo incluye.
¿Cuánto cuesta el Insurance Agent AI Operating System?
US$19, pago único, sin suscripción. Se descarga como un archivo .zip que subes a Claude como plugin. El plugin gratuito insurance-agent es gratis y funciona sin el de pago.
Más recursos
El resto del sitio está en inglés.